В Україні пропонують запровадити окремий реєстр для людей, чиї банківські рахунки використовують у підозрілих або незаконних фінансових схемах. Для осіб, які потраплять до такого переліку, можуть встановити ліміти на операції та кількість платіжних карток.
Йдеться про законопроєкт №16013, який Верховна Рада у вересні підтримала в першому читанні.
Документ спрямований насамперед проти так званих «дропів» — людей, чиї рахунки, картки або доступ до інтернет-банкінгу використовують для проведення чужих грошей у незаконних схемах.
У таких випадках третім особам можуть передавати не лише саму картку, а й її реквізити, PIN-коди або доступ до банківського застосунку.
Такі рахунки можуть використовувати як проміжну ланку для переказу коштів, отриманих шахрайським шляхом.
За даними Держфінмоніторингу, за перші сім місяців 2026 року фахівці дослідили фінансові потоки більш ніж за 27 тисячами рахунків.
У відповідних матеріалах фігурували понад 73 тисячі фізичних осіб з ознаками діяльності «дропів».
Законопроєкт передбачає створення Національним банком спеціального реєстру осіб, операції яких потребуватимуть посиленого контролю.
Банки та інші платіжні сервіси мають передавати до нього інформацію про виявлені випадки використання рахунків у таких схемах.
До реєстру також можуть потрапляти підприємства, які застосовують міскодинг — змінюють реальне призначення платежу.
Для фізичних осіб із реєстру пропонують встановлювати окремі ліміти на платіжні операції.
Також може бути обмежена максимальна кількість банківських карток, якими вони можуть користуватися.
Точні параметри таких обмежень має визначати Національний банк, якщо відповідні норми набудуть чинності.
Звичайних клієнтів, які користуються кількома картками різних банків і не фігурують у підозрілих операціях, запропоновані обмеження автоматично не стосуватимуться.
Окремо законопроєкт передбачає посилення відповідальності за передачу рахунку, картки або доступу до інтернет-банкінгу для проведення незаконних операцій.
Тому передача своєї картки або банківського застосунку стороннім особам може мати правові наслідки, якщо рахунок використовуватиметься у протиправній схемі.
🌟 Читайте «Експерт» у своєму смартфоні — додайте нас в Google Discover
Залишити відповідь